Как пишется сбербанк в системе быстрых платежей

Сбербанк подключился к системе быстрых платежей (СБП)! Ура! Теперь можно переводить деньги не только внутри Сбера (в том числе в другие регионы), но и в другие кредитные организации (банки). Зная только номер телефона получателя. И самое главное — абсолютно бесплатно. На месяц дается лимит — 100 тысяч рублей на бесплатные переводы через СБП.

Сбербанк vs Система Быстрых Платежей

К слову сказать, большинство банков оказывают услугу СБП еще с осени 2019. Сбер принципиально не шел на такой шаг и ежемесячно платил штрафы за невыполнение указаний ЦБ РФ (которые с лихвой отбивались комиссиями, взимаемые с клиентов за переводы). И вот наконец Сбер сдался. И в конце мая 2020 года запустил работу Системы Быстрых Платежей.

Лимиты на переводы через СБП (Сбербанк):

• одна операция — от 10 до 50 000 рублей;
• максимум за сутки — 50 000 рублей.

Переводы до 100 000 в месяц — бесплатно. При превышении этой суммы — 0,5% (максимум 1500).

Важно! Перевод по СБП и перевод по номеру телефона внутри банка (клиентам Сбера) — это не одно и тоже.

Переводы внутри банка (в том числе и между регионами) — бесплатны (лимит до 50 тысяч в месяц). Для переводов, превышающих эту сумму — банк предлагает подключить дополнительные опции (естественно платные), расширяющие месячные лимиты.

А зачем платить лишние деньги, если можно совершать переводы через СБП бесплатно? И не только в Сбер, но и в другие российские банки.

Главное, чтобы банк был подключен к системы быстрых платежей (к слову сказать, большинство крупнейших банков уже там). Актуальный список банков-участников СБП здесь.

Самый прикол в том, что Сбербанк запустил СБП, но ….

• во-первых, не сильно афиширует «бесплатный сыр» (оно и понятно, зачем терять деньги, когда можно продолжать взимать комиссии с клиентов за обычные переводы);
• во-вторых, сделал «защиту от дурака». Чтобы клиент случайно не увидел в приложении возможность СБП и не стал бы пользоваться переводами на халяву — Сбер запрятал кнопку СБП глубоко в недрах.

И чтобы было наверняка — к  функции СБП клиент должен подключаться самостоятельно (хотя большинство банков сделали это автоматически). Здесь тоже сделали квест — найди как подключится к СБП в Сбере.

Как подключить СБП в Сбере

Все манипуляции делаем через мобильное приложение (желательно обновиться до последней версии).

Алгоритм действий:

1. Переходим в профиль (фигурка человечка сверху-слева).
2. Выбираем настройки (значок шестеренки).
3. В настройках в самом низу ищем «Соглашение и договоры».
4. Внутри есть кнопка «Подключение к системе быстрых платежей».
5. Подключаемся. )))

После подключения к СБП — квест не заканчивается. Это мы подключились только к исходящим переводам. Если хотите, чтобы ваша карта принимала платежи через СБП — подключаем «Входящие переводы» (картинка ниже).

Приоритетная карта

Если у вас несколько карт Сбербанка — можно выбрать приоритетную карту (куда будут зачисляться деньги при переводах по системе быстрых платежей).

Выберите нужную карту и зайдите в настойки (картинка ниже). Нам нужен пункт «Приоритетная карта» для входящих переводов.

При необходимости можно сменить выбранную карту на другую в любой момент. Сбер обещает, что новые настройки войдут в действие в течение часа (по факту, по крайней мере у меня, изменения происходят в течение пары минут).

Как отправить деньги через СБП

Здесь тоже Сбербанк сделал для своих клиентов небольшой квест (спрятал кнопку отправки бесплатных переводов).

Алгоритм:

1. Выбираем карту с которой хотим отправить деньги.
2. Жмем  «Платеж или перевод».
3. Листаем в самый низ ленты (чтобы клиент опять случайно не увидел).
4. Находим: «Другие сервисы» — «Перевод по системе быстрых платежей».

Далее нужно вбить номер телефона получателя платежа. И выбрать банк из списка.

Если все правильно, выходит окно для подтверждения перевода. Тестовые 10 рублей в Тинькофф зачислились мгновенно. И естественно — бесплатно.

Можно предположить, что для большинства людей предоставленных лимитов на 100 00 рублей в месяц для бесплатных переводов хватить за глаза. А если нет, то всегда можно использовать другие способы перевести деньги с карты на карту без комиссий.

Обновлено 18.07.2021.

В конце мая 2020 Сбербанк наконец-то подключился к Системе быстрых платежей (СБП), созданной Банком России. С помощью нее можно переводить деньги в различные кредитные организации (в том числе и внутри банка), зная только номер телефона адресата.

Основное достоинство СБП — это возможность совершения моментальных переводов между участниками этой системы в любое время дня и ночи, подробнее можно почитать в статье «Система быстрых платежей СБП: бесплатные переводы по номеру телефона».

В настоящее время ЦБ РФ обязал все банки-участники (полный их список можно посмотреть тут) обеспечить возможность бескомиссионных переводов через Систему быстрых платежей минимум в рамках лимита в 100 000 руб./мес.

UPD: 18.07.2021
В Сбербанке как раз переводы через СБП бесплатны в размере 100 000 руб./мес., суточный/разовый лимит при этом больше — 150 000 руб.

---

Стоит отметить, что системно значимые кредитные организации должны были подключиться к СБП еще в октябре 2019, но Сбер затянул с этим процессом. Честно говоря, это было ему не сильно-то выгодно, т.к. на обычных переводах банк зарабатывает солидный комиссионный доход, а тут заставляют что-то делать бесплатно.

Важно не путать переводы по номеру телефона через СБП с обычными переводами клиенту Сбербанка по номеру телефона, это разные системы переводов с разными лимитами.

---

Возможность отправки и получения переводов через Систему быстрых платежей в Сбербанке нужно подключать отдельно. Многие уже обратили внимание, что Сбербанк постарался запрятать заветную кнопку в самый дальний угол своего мобильного приложения.

---

---

Инструкция, представленная самим Сбербанком, мягко говоря, не очень подробная, поэтому напишем свою

Переводы через СБП в Сбербанке. Инструкция по подключению

Подключить переводы по номеру телефона через СБП возможно только в последней версии мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», так что если у вас старая версия, нужно сначала обновить приложение.

Заходим с главной страницы приложения в «Профиль» (иконка с человечком в верхнем левом углу), затем идем в «Настройки» (значок с шестеренкой в верхнем правом углу):

---

В «Настройках» пролистываем в самый низ и щелкаем на значке «Соглашения и договоры»:

---

Затем выбираем раздел «Система быстрых платежей», ставим галочку о согласии на обработку персональных данных и нажимаем на кнопку «Подключить»:

---

Исходящие переводы через СБП мы подключили, осталось добавить входящие. Щелкаем на слове «Подключить» в подразделе «Входящие переводы»:

---

Вот и все, мы подключены к СБП и на вход, и на выход Теперь назначим приоритетную карту, на которую мы хотим получать переводы через Систему быстрых платежей.

Для этого находим карту в главном меню приложения, затем идем в «Настройки» и нажимаем на строчку «Приоритетная карта»:

---

В открывшемся списке опять выбираем нужную карту (в примере это карта МИР). Система пишет, что настройки обновятся в течение часа, на самом деле все произошло почти мгновенно:

---

Теперь все готово к приему и отправке платежей через СБП по номеру телефона.

Я сразу же решил потестить, как переводы работают на вход, и перевел себе из «МКБ» 1000 руб. Деньги были успешно зачислены в течение нескольких секунд:

---

Переводы через СБП в Сбербанке. Инструкция по отправке

Меню переводов через СБП Сбербанк тоже закопал поглубже, чтобы клиент случайно на него не наткнулся

Итак, выбираем карту, с которой мы хотим отправить перевод, в главном меню приложения и нажимаем на строчку «Платеж или перевод»:

---

Дальше нужно опять промотать в самый низ до значка «Перевод по Системе быстрых платежей» в подразделе «Другие сервисы»:

---

Затем вводим номер телефона адресата и наименование банка получателя (в нашем случае это «Московский Кредитный Банк») и пишем сообщение (это необязательно):

---

Система попросит перепроверить все детали перевода, в том числе и автоматически подставившееся имя и отчество с первой буквой фамилии адресата. Важно, что после нажатия кнопки «Перевести» отменить перевод уже не получится, так что проверяем данные внимательно.

---

Вот и все, перевод отправлен. До «МКБ» деньги тоже добрались практически мгновенно.

Банки-участники Системы быстрых платежей

На данный момент к Системе быстрых платежей подключились следующие организации (туда можно отправить бесплатный перевод из Сбера, или получить его): «Альфа-Банк», «ВТБ», «Тинькофф Банк», «Райффайзенбанк», Сбербанк, «Банк ККБ» (WebMoney), «АБ Россия», «Абсолют Банк», «Автоградбанк», «Ак Барс», «Акибанк», «Актив Банк», «Алеф-Банк», «Алмазэргиэнбанк», «БайкалИнветБанк», «Авангард», «Акцепт», «ВБРР», «Венец», «Дом.РФ», «Зенит», «Кремлевский», «Левобережный», «Национальный стандарт», «Нейва», «Оренбург», «ПСКБ», «Развитие-Столица», «РЕСО-Кредит», «Русский Стандарт», «Санкт-Петербург», «СКС», «Снежинский», «Уралсиб», «Финам», «Открытие», «Братский АНКБ», «БыстроБанк», «Веста Банк», «Владбизнесбанк», «Газпромбанк», «Газэнергобанк», «Гарант-Инвестбанк», «Геобанк», «ГТ Банк», «Датабанк», «Запсибкомбанк», «ИК Банк», «КБ Аресбанк», «КБ Интерпромбанк», «КБ Кольцо Урала», «КБ Локо-Банк», «КБ Платина», «КБ Солидарность», «КБ Хлынов», «КБ Энерготрансбанк», «Кошелев-Банк», «Кредит Европа Банк», «Кредит Урал Банк», «КС Банк», «Кубань Кредит», «Кузнецкбизнесбанк», «МБ Банк», «Международный Финансовый Клуб», «Металлинвестбанк», «Монета», «Морской банк», «Московский Кредитный Банк», «МТС Банк», «НБД-Банк», «Нико-Банк», «НОКСБанк», «НС Банк», «Первый Инвестиционный Банк», «Почта Банк», «Пробанк», «Ренессанс Кредит», «РНКБ Банк», РНКО «Платежный Центр», «Рокетбанк» («Киви Банк»), «Росбанк», «Россельхозбанк», «Русское Финансовое общество», «Саровбизнесбанк», «СДМ-Банк», «Северный народный банк», «Сибсоцбанк», «СКБ Примсоцбанк», «СКБ-Банк», «СМП Банк», «Совкомбанк», «Таврический», «Татсоцбанк», «Томскпромстройбанк», «Точка» («ФК Открытие»), «Транскапиталбанк», «УБРиР», «Углеметбанк», «Урал ФД», «Уралпромбанк», «Форштадт», «Хакасский муниципальный банк», «Хоум Кредит Банк», «Центр-Инвест», «Челиндбанк», «Челябинвестбанк», «Экспобанк», «Элплат», «ЮниКредит Банк», «Яндекс.Деньги».

Вывод

Чем больше различных способов перевода денег, особенно бесплатных, тем лучше. Возможность отправки и получения переводов через СБП с июня будет особенно актуальна, т.к. Сбербанк вводит комиссию в 1% на старый способ переводов между клиентами за рамками бесплатного лимита в 50 000 руб.

Так что дополнительный лимит на бесплатные переводы в 100 000 руб. через Систему быстрых платежей точно не будет лишним.

UPD: 03.06.2020
Перехвалили Сбербанк
Система пока не дает переводить через СБП другому клиенту Сбербанка, предлагая старый способ перевода на карту между клиентами с бесплатным лимитом в 50 000 руб./мес.

---

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Проект СБП внес существенные изменения в работу банковской системы. Теперь внутрибанковские и межбанковские операции занимают около 15 секунд. При этом граждане могут отправлять переводы бесплатно. А еще недавно за это удерживалась комиссия. Отправлять деньги можно на свой счет или на карту посторонним людям. К платежному сервису подключено более 200 организаций. В их числе и Сбербанк. Система быстрых платежей доступна круглосуточно. Остается разобраться, как отправить деньги по номеру телефона.

СБП в Сбербанке

Система быстрых платежей – это совместный проект Центробанка России и НСПК. Онлайн-сервис позволяет сократить время операций внутри банка или между двумя разными организациями. Раньше деньги могли находиться в банке от 1 до 5 дней. Сегодня перевод доставляется практически сразу.

Сбербанк России является участником проекта. Его клиенты могут подключиться к СБП через интернет-банк.

Технология стала полезной не только для физлиц, но и для организаций. Граждане могут бесплатно отправлять деньги и оплачивать товары с помощью QR-кода, а юридические лица снизить расходы на комиссиях за поступление платежей от покупателей (клиентов). Денежные операции осуществляются в российской валюте. Переводить доллары или евро нельзя. 

Платежный сервис соответствует международным стандартам безопасности. Аналогичные проекты давно используют в других странах (Польша, Италия, Китай).

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Вначале нужно проверить список банков участников проекта. Действие можно выполнить на сайте СБП. Пользователю необходимо нажать вкладку «Банки-участники» и изучить список организаций, которые подключились к системе. Найти конкретный банк можно путем ввода его названия в строку поиска. 

Следующий этап – подключение к платежному сервису. Это можно сделать в настройках личного кабинета. Естественно, пользователь должен быть клиентом Сбербанка. Доступ к услуге можно получить только со смартфона. 

Возможности личного кабинета – граждане могут проверять баланс счета, переводить деньги, оплачивать жилищно-коммунальные услуги, рассчитываться за покупки, осуществлять звонки в банк и подавать заявки на кредиты. А также обращаться в службу поддержки или искать ближайшие банкоматы. 

Скачать приложение «Сбербанк Онлайн» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Все зависит от ОС смартфона – Android или iOS. 

На странице магазина нужно нажать вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на мобильное устройство. При желании можно изучить возможности мобильного-банкинга.

Далее, нужно пройти авторизацию в системе и начать использовать мобильное приложение. Вход в учетную запись осуществляется по логину и паролю.

Тарифы

В Сбербанке действуют разные тарифы на денежные операции. При этом многое зависит от суммы платежа, выбранного банка и способа отправки денег. 

Например, транзакции через СБП в пределах месячных лимитов производятся бесплатно. За превышение лимита начисляется комиссия. 

Переводы с карты на карту клиентам Сбербанка до 50 тыс. руб. можно делать без комиссии. Операции между своими счетами осуществляются бесплатно и без ограничений по сумме транзакции в сутки. 

Руководство по подключению

Пользователю нужно открыть приложение «Сбербанк…», зайти в «Профиль» > «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». При активации платежного сервиса необходимо дать согласие на обработку личных данных. Затем нужно подключить «Входящие» и «Исходящие переводы». После этого можно будет отправлять деньги через онлайн-сервис бесплатно. 

На заметку! При необходимости клиент Сбербанка может сделать любую банковскую карту приоритетной для входящих переводов. Иначе деньги будут зачисляться на любую активную карту в рублях.

Как перевести деньги с компьютера

Делать бесплатные переводы через СБП с помощью компьютера нельзя. Подключиться к платежному сервису можно только со смартфона.

Однако клиенты Сбербанка могут отправлять деньги в общем порядке согласно с тарифами банка. Доступ к услуге предоставляется через «Интернет-банк».

Перевод по номеру телефона

Сделать перевод можно по номеру телефона. Для этого владельцу счета нужно зайти в интернет-банк и выполнить следующие действия:

1. Открываем меню «Платежи». 

2. Нажимаем вкладку «Другие сервисы» > «Перевод через СБП».

3. Вводим номер телефона и название банка, в котором обслуживается получатель.

4. Выбираем счет для списания денег и вводим сумму платежа. 

5. Проверяем корректность введенной информации. 

6. Подтверждаем платеж. 

Деньги моментально поступят на счет получателя.

Клиенту банка партнера

Переводы участникам СБП в Сбербанке России делаются по единой схеме («Платежи» > «Другие сервисы» > «Перевод через СБП»). 

А вот обычные переводы по номеру телефона осуществляются иначе. Чтобы отправить деньги со Сбербанка в другой банк, нужно зайти в раздел «Платежи» > «Другому человеку» > «В другой банк» > «По номеру телефона». Затем следует выбрать карту, указать название банка, контактный телефон, сумму платежа и подтвердить операцию. 

Суммы входящих и исходящих операций в каждом банке отличаются. Размер комиссии зависит от суммы транзакции. Больше информации об условиях переводов клиентам банков партнеров тут.

Клиенту Сбербанка

Порядок отправки денег клиенту Сбербанка через СБП такой же. А вот обычные переводы делаются иначе. Пользователю нужно открыть приложение, выбрать раздел «Платежи» > «Клиенту Сбербанка». Дальше нужно следовать подсказкам системы. 

Лимиты и комиссия

В ПАО «Сбербанк» действуют ограничения по сумме платежа через СБП. Если пользователь превышает установленные лимиты, то ему начисляется комиссия.

Какую сумму можно перевести

Клиенты Сбербанка могут переводить за 1 раз до 150 000 р. Сумма суточного лимита такая же. Обновление лимитов происходит через 24 часа после отправки денег. Минимальная сумма транзакции – 10 р. 

Комиссия за перевод

Переводить без комиссии через СБП можно до 100 тыс. руб. ежемесячно. В случае превышения лимита пользователю придется доплачивать 0,5% от суммы платежа.

Как узнать, что получателю пришли деньги

Уведомление отправителя о зачислении денег на счет получателя в системе быстрых платежей не предусмотрено. Единственный способ получения подобной информации – обратиться к человеку, которому были отправлены средства. Перевод производится в течение 15 секунд после его подтверждения. Абоненту придет смс или пуш-уведомление. 

Отправителю доступна информация только о списании денег со счета. Проверить это можно в личном кабинете интернет-банка. При необходимости можно распечатать квитанцию о платеже. 

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Отправлять деньги через СБП с кредитной карты нельзя. Граждане могут использовать только дебетовые карты.

Переводы с кредиток допускаются только в общем режиме (с карты на карту). При этом с отправителя удерживается комиссия согласно с тарифами банка. 

Как отменить перевод

Подтвержденный (отправленный) перевод аннулировать нельзя. Так как деньги моментально поступают на счет получателя.

Клиентам Сбера нужно внимательно проверять данные человека перед подтверждением операции, чтобы деньги ошибочно не получил другой абонент. Возврат средств возможен только по инициативе получателя.

Трудности при подключении системы быстрых платежей

При подключении к сервису обычно не возникает трудностей. Главное — следовать указанным инструкциям или подсказкам системы. Что касается работы онлайн-сервиса, то здесь иногда могут наблюдаться временные сбои или задержки в зачислении денег на счет. В таком случае нужно обращаться в службу поддержки клиентов. 

Версии телефона для доступа к функционалу СБП

Требуемая версия операционной системы для мобильного телефона на базе Android – 5.0 и выше, для iOS – 12.0 и новее.

Какие банки участвуют в СБП

Общее количество участников проекта постоянно обновляется. На дату подготовки материала к сервису было подключено более 200 организаций. Среди них – Тинькофф, Газпромбанк, Альфа-Банк, ВТБ, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, НКО ЮМани и МОБИ. Деньги. Актуальная информация доступна на сайте СБП.

Как отключить систему быстрых платежей

Отключение сервиса производится в личном кабинете онлайн-банкинга. Пользователю нужно зайти в раздел «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». Затем следует деактивировать входящие/исходящие переводы.

Достоинства и недостатки СБП Сбербанк

Плюсы сервиса в Сбербанке России:

1. Моментальные переводы внутри системы.

2. Минимум данных для отправки денег (номер телефона и название банка).

3. Деньги можно отправлять бесплатно в пределах месячных лимитов.

К минусам сервиса можно отнести запрет на переводы с кредитных карт и отсутствие возможности подключиться к сервису через компьютер. Еще один недостаток – переводы через СБП доступны только в рублях.

Вопросы и ответы

№1. Можно ли делать переводы в другие банка? 

Клиенты Сбербанка России могут отправлять деньги в любой банк, который подключен к платежной системе.

№2. Можно ли в Сбербанке делать переводы с кредитной карты?

Отправлять деньги через СБП можно только с действующей дебетовой карты. Использование кредиток не допускается. 

№3. Сколько денег можно отправить в сутки через СБП?

Суточный лимит составляет 150 тыс. руб. Минимальная сумма денежного перевода – 10 р.

№4. Можно ли отправлять деньги нерезидентам РФ?

Переводы через СБП в Сбербанке можно осуществлять не только резидентам, но и нерезидентам РФ. Услуга доступна с 12.09.2020 года. 

№5. Можно ли делать переводы через СБП на компьютере?

Подключиться к платежному сервису пользователи могут только с помощью приложения «Сбербанк Онлайн».

№6. В чем подвох системы быстрых платежей в Сбербанке?

Здесь нет никаких подвохов. Сервис открывает гражданам новые возможности. Главное — правильно пользоваться системой быстрых платежей в Сбербанке. Речь идет об установке мобильного приложения, настройках переводов и соблюдении месячных лимитов.

Заключение

Проект СБП позволил сократить продолжительность операций и снизить расходы граждан. Деньги доставляются на счет получателя мгновенно. Пользователи могут делать переводы между своими счетами или отправлять денежные средства другим людям. Подключиться к платежному сервису можно с помощью телефона. Нужно лишь установить мобильное приложение. Для отправки денег требуется минимум данных о получателе. Минус сервиса – пользователям доступна только одна валюта (рубли).

Банк России разработал удобный сервис для денежных переводов между физическими лицами – Систему быстрых платежей, или сокращенно СБП. Через систему можно мгновенно переводить деньги между картами физических лиц. Карты могут принадлежать абсолютно разным банкам, главное – чтобы банк был подключен к Системе быстрых платежей Банка России. В данный момент большинство российских банков подключены.

С самого начала Сбербанк не хотел подключаться к системе, и сделал это лишь по прямому указанию Центробанка. Но все равно отправить или получить деньги через СБП со Сбербанком сложнее, чем с другими банками. Мы разберем, как воспользоваться этим сервисом клиентам Сбера. Каждый, кто пользуется мобильным приложением Сбербанк Онлайн, может перевести денежные средства любому жителю Российской Федерации, зная только его телефон.

Если не настроена «Система быстрых платежей» …

В том случае, если «Система быстрых платежей» у вас не настроена, при попытке перевода отправитель увидит следующее сообщение «Без настроек СБП у получателя»:

увеличить картинку

В данном случае возможны 3 варианта:

• у отправителя будет взиматься комиссия за перевод (хотя напомним, что переводить через СБП можно бесплатно),
• отправитель попросту не сможет отправить вам деньги через СБП,
• получатель перевод получит, но не сможет пользоваться деньгами до тех пор, пока не настроет СБП в своём интернет банке.

Чтобы вы без проблем могли пользоваться системой СБП, рекомендуем произвести простые настройки …

Как подключиться к «Системе быстрых платежей» через приложение «СберБанк Онлайн»?

Если клиент еще никогда не использовал переводы по этой системе, ему нужно сначала подключиться к системе (формально – дать согласие на использование его данных). Сделать это очень просто: сначала нужно зайти в личный кабинет приложения Сбербанк Онлайн, там нажать на три вертикальные точки, расположенные справа сверху:

увеличить картинку

Откроется дополнительное меню, там нужно нажать на «Все настройки»:

увеличить картинку

Откроются все самые необходимые настройки для приложения:

увеличить картинку

Продолжаем листать:

увеличить картинку

Наконец, почти в самом низу этого раздела меню находится подраздел «Система быстрых платежей», нажимаем на него:

увеличить картинку

Если использование СБП происходит впервые, то появится вот такая надпись «У вас не подключены переводы по системе быстрых платежей»:

увеличить картинку

Далее появится следующее меню, с предложением подключиться к системе. Выбираем в любом порядке «Входящие» и «Исходящие» переводы, и нажимаем «Подключить»:

увеличить картинку

Система еще раз переспросит по каждому из видов платежа, нужно будет нажать «Подключить»:

увеличить картинку

Для входящих переводов система предупредит, что нужно будет выбрать карту, на которую будут приходить переводы от других лиц по системе быстрых платежей. Сделать это можно будет позже. В любом случае, перевод придет на одну из активных карт:

увеличить картинку

Вернемся назад и подключим исходящие переводы, чтобы мы могли переводить другим людям, для этого нажмем «Вернуться назад», и на следующем этапе «Подключить»:

увеличить картинку

Система вновь переспросит, нажимаем «Подключить»:

увеличить картинку

Готово, исходящие переводы подключены:

увеличить картинку

Если есть подключение к «Системе быстрых платежей»

Когда мы выполнили все действия, описанные выше, можно провести первый платеж по этой системе. Для этого, заходим в приложение, видим главную страницу:

увеличить картинку

Теперь нам нужен раздел «Платежи», который находится слева снизу:

увеличить картинку

Этот раздел очень большой, листаем:

увеличить картинку

В самом конце будет располагаться искомый нами подраздел «Перевод через СБП»:

увеличить картинку

Дальше все предельно просто. Открывается форма, где нужно ввести номер телефона (получателя платежа):

увеличить картинку

Эту информацию нужно уточнить у лица, которому собираемся переводить деньги. Не всегда у клиентов подключены к банкам те номера, которые используются в других целях (для звонков или в мессенджерах).

Вводим номер телефона, обращаем внимание на строку «Банк получателя»:

увеличить картинку

Дело в том, что может быть такая ситуация: клиент (получатель платежа) работает сразу с несколькими банками и использует СБП во всех банках, которым пользуется. У него, безусловно, может быть установлен приоритетный банк, в который деньги будут приходить по умолчанию. Но если не установлен, то нужно уточнить у получателя платежа, в какой банк он бы хотел принять перевод?

В нашем случае, пользователь попросил отправить ему в «Альфа-банк», вводим название вручную:

увеличить картинку

Банк выбран, вводим сумму, которую хотим перевести, и нажимаем «Продолжить»:

увеличить картинку

Перевод совершен! Деньги, как правило, пересылаются мгновенно. После платежа выходит информация кому и в какой банк совершен перевод (для контроля):

увеличить картинку

Комиссии и лимиты

В месяц можно переводить до 100 000 рублей. Если больше, то комиссия составит 0,5%, что довольно мало по сравнению с другими вариантами перевода.

Существует дневной лимит – в сутки нельзя отправить более 50 000 рублей. Например, 5 марта в 11:00 отправлено 45 000 рублей, и потом в 19:00 еще 5 000 рублей. Следующее пользование сервисом доступно 6 марта в 11:00. На этот лимит общий на все переводы – вне зависимости от того, отправляется он одному или разным получателям.

Как видно из обозначенной инструкции, сервис достаточно удобный, быстрый, и, если в месяц переводится не более 100 тысяч рублей, то и бесплатный. Подключиться к нему не составит труда, и дальше пользоваться СБП очень просто.

Рассмотрим, как подключить СБП в Сбербанке, зачем это делать и что будет, если отправить перевод по номеру телефона без выполнения этого действия. Пошаговая инструкция по подключению и выполнению перевода, лимиты и комиссии. Важная информация для клиентов Сбера — на Бробанк.ру.

Об СБП

Система быстрых платежей была создана относительно недавно, в начале 2019 года. Центральный Банк принял решение создать систему, которая объединяла бы клиентов разных банков, чтобы они могли переводить деньги друг-другу быстро и без комиссии. Такой системой и стала СБП.

Как самый главный банк страны, Сбербанк подключился к системе одним их первых. Но пока к ней не начали массово подключаться другие банки страны, смысла в ней особо не было — бесплатные перечисления средств можно делать только внутри системы.

Но к 2022 году все российские банки подключились к СБП. К ним добавились электронные системы Киви и Юмани, различные платежные сервисы. И сейчас можно смело сказать, что клиенты Сбера могут переводить деньги без комиссии в любой банк и даже на электронные кошельки. Главное — предварительно подключить СБП в личном кабинете.

Основные моменты, которые касаются переводов по СБП:

• можно отправить деньги на карту любого банка моментально;
• перевод выполняется по номеру телефона, который привязан к карточке;
• комиссии нет при общей сумме перевода с конкретного пластика до 100 000 за месяц;
• если этот лимит превышен, Сбербанк берет плату в 0,5%.

Бесплатный лимит в 100 000 рублей и комиссия в 0,5% за платежи больше этой суммы установлены Центральным Банком и актуальны для всех банков и систем, включенных в СБП.

Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн

По части подключения к Системе быстрых платежей банки разделились на два лагеря. Одни подключают всех своих клиентов к СБП автоматически, что вполне логично (другие же варианты подключены сразу: по номеру карты, на счет, в адрес ЖКХ и пр). Вторые, как Сбербанк, говорят о том, что клиенту нужно самостоятельно подключиться к системе, только после этого он сможет пользоваться переводами в другие банки без комиссии.

Многие клиенты Сбера не в курсе, что им нужно выполнять какие-то дополнительные действия. При этом в системе Сбербанк Онлайн реализована возможность перечислений по номеру телефона. Клиенты думают, что это и есть СБП и выполняют операцию, а после выясняют, что с них взяли комиссию как за перевод в другой банк — 1,5%, минимум 30 рублей.

Как подключить СБП в Сбербанке в личном кабинете на телефоне или на компьютере, инструкция:

1. Для начала нужно найти форму подключения, до которой еще не так просто добраться. Что через приложение, что через личный кабинет действие выполняется идентично. Открываете приложение, на главной странице кликаете на иконку профиля клиента Сбера:



2. Открывается профиль, нужно зайти в его настройки. Нажимаете значок шестеренки в правом верхнем углу.



3. Открываете страницу ниже, найдите строку Система быстрых платежей. Там и можно подключить СБП.



4. После входа на страницу СБП открываются настройки. Если входящие и исходящие переводы не были подключены, напротив них будет написано “Подключить”. Поочередно включите опции, нажимая на это слово.



5. Если вы все сделали правильно, напротив входящих и исходящих переводов появится кнопка “Отключить”. Соответственно, вы в любой момент можете зайти в приложение или банкинг и выполнить отключение возможности переводов по СБП.

Подключить СБП в Сбербанке можно через компьютер, войдя в личный кабинет Сбербанк Онлайн. Можно выполнить действие в приложении Сбера на телефоне или планшете. Алгоритм действий идентичный, нужно зайти в настройки профиля.

Зачем подключать входящие переводы

Если вы не исключаете, что другие люди будут делать вам переводы на карточку Сбера через СБП, обязательно нужно подключить и входящие перечисления. Это еще одна странная особенность Сбера — нужно отдельно включать и исходящие отправления, и возможность получения переводов по Системе быстрых платежей.

Если эта опция не включена, то с отправителя будет взята комиссия согласно тарифам его банка. Человек хочет отправить вам деньги бесплатным способом, но если вы не подключили входящие переводы по СБП, с него возьмут комиссию. И он еще не заметит ее сразу, так как привык, что все операции по этой системе выполняются бесплатно. Ситуация не очень приятная.

Сразу подключайте в Сбербанк Онлайн и входящие, и исходящие переводы. Для вас нет никакой разницы, а вот для тех, кто будет отправлять вам деньги, это важно.

Как сделать перевод

Мы рассмотрели пошаговую инструкцию, как подключить СБП в Сбербанк Онлайн или на телефоне. Теперь рассмотрим, как выполнить бесплатный перевод средств по этой системе.

Действие выполняется только в онлайн-инструментах Сбера — с приложения на телефоне, на сайте Сбербанк Онлайн после входа в систему. Если опция подключена, то на главной странице клиентского кабинета будет отображаться знак системы. Для выполнения операции нужно нажать на него:

Откроется меню перевода, нужно выбрать вариант “Перевести через СБП”:

Далее откроется форма, которую нужно заполнить. Здесь указываете номер телефона получателя, который привязан к его банковской карте. Также нужно указать банк (если не знаете его — уточните). Пишете сумму, можете добавить сообщение.

Если лимит перечислений с этой карты по Системе быстрых платежей не превысил 100 000 рублей за месяц, операция будет бесплатной. Если лимит превышен, банк возьмет комиссию в 0,5%.

Лимит Сбера на переводы по СБП — максимально 150 000 рублей за сутки с одной карты клиента.

Подключение оплаты по QR-коду

После отключения Apple Pay и Google Pay держатели банковских карт утратили возможность удобной оплаты покупок через приложение. Но рынок быстро предложил замену — оплату товаров и услуг в интернете и стационарно с помощью QR-кодов.

Оплата по QR-коду проходит через Систему быстрых платежей, и все больше предпринимателей начали ее применять. Они размещают на кассах и на сайтах свой QR-код: чтобы оплатить покупку, покупатель сканирует его из мобильного приложения банка и вводит сумму. То есть операцию также можно совершить, не имя карточки на руках.

И Сбербанк снова не ищет легких путей. Он не устанавливает возможность оплаты по QR-коду по умолчанию, эту опцию клиентам также нужно подключать. Клиент также заходит через свой профиль в Сбербанк Онлайн в настройки, открывает раздел СБП и там включает опцию.

Обратите внимание, что оплата товара по QR-коду фактически представляет собой перевод по СБП. Поэтому идет расход бесплатного лимита с пределом в 100000 за месяц, плюс платеж не облагается бонусами (так как он — не покупка).

Так что, если вы недавно получили карту Сбербанка, обязательно подключите входящие и исходящие переводы по СБП, а также возможность оплаты по QR-коду. Действие выполняется один раз, после его выполнения вы сможете отправлять деньги в любые банки и на электронные кошельки без комиссии.

Частые вопросы

Комментарии: 0